CFD 거래: CFD 거래 방법 알아보기

차액결제거래(CFD)란 무엇인가?

차액결제거래(CFD: Contract for Difference)는 파생상품 시장 내의 금융 계약으로, 주식, 원자재재, 지수 또는 통화와 같은 다양한 자산의 가격 변동에 대해 추측할 수 있습니다.

CFD를 거래할 때는 실제 자산을 사거나 파는 것이 아닙니다. 대신, 계약이 개설된 시점부터 마감될 때까지 자산 가격의 차이를 교환하기 위해 브로커와 계약을 맺는 것입니다.

CFD 거래의 작동 방식

따라서 CFD 거래는 금 자체를 사고 파는 대신 금과 같은 자산의 가격에 베팅할 수 있게 해줍니다. 여기서 핵심 아이디어는 가격 변동에 베팅하는 것입니다.

하지만 CFD 거래는 정확히 어떻게 작동할까요? CFD 거래자로서 롱 포지션을 취하거나 숏 포지션을 취할 수 있습니다.

CFD 거래에서 롱 포지션을 취하기

롱 포지션을 취하거나 '롱 포지션을 입력'하면 CFD 계약을 매수한다는 의미입니다. 기초 자산의 가격이 상승할 것이라고 믿기 때문에 롱 포지션을 취합니다.

즉, 자산의 미래 가치에 대해 낙관적(또는 "강세")입니다. 예상대로 가격이 오르면 CFD를 더 높은 가격에 매도하여 수익을 낼 수 있습니다. 그러나 가격이 떨어지면 손실이 발생합니다.

CFD 거래에서 롱 포지션을 취하는 예:

• Apple 주식 가격이 오를 것이라고 생각하여 CFD를 150달러에 매수합니다.

• 나중에 Apple 주식 가격이 160달러로 오르고 CFD를 매도하기로 결정합니다.

• 주당 10달러의 이익을 얻습니다(160달러 - 150달러).

CFD 거래에서 숏 포지션을 취하는 경우

숏 포지션을 취하는 것은 자산 가격이 떨어질 것이라고 생각하여 CFD 계약을 매도하는 것입니다. 이를 "숏 셀링" 또는 시장에서 "베어리시"라고도 합니다.

예상대로 가격이 떨어지면 더 낮은 가격에 CFD를 매수하고 차액을 이익으로 유지할 수 있습니다. 가격이 오르면 손실을 입게 됩니다.

CFD 거래에서 숏 포지션을 취하는 예:

• 금 가격이 떨어질 것이라고 생각하여 CFD를 온스당 1,800달러에 매도합니다.

• 금 가격이 1,750달러로 떨어지고 CFD를 매수하여 포지션을 청산합니다.

• 온스당 50달러의 이익이 발생합니다(1,800달러~1,750달러).

CFD 거래의 예

일반적인 CFD 거래의 더 명확한 예를 들어보겠습니다. 가격이 오를 것으로 예상하고 10달러에 암호화폐 CFD(롱 포지션)를 매수하기로 했다고 가정해 보겠습니다.

잠시 후 시장 가격이 15달러로 오르고 매도하여 계약을 마감하기로 결정했습니다. 이 경우 매수 가격(10달러)과 매도 가격(15달러)의 차이인 5달러의 이익을 얻게 됩니다.

하지만 시장이 원하는 대로 되지 않고 가격이 5달러로 떨어지고 매도하기로 결정하면 5달러의 손실을 메워야 합니다. 이 시나리오에서는 원래 가격(10달러)과 새로운 낮은 가격(5달러)의 차이를 지불하게 됩니다.

따라서 시장 움직임에 따라 CFD 거래 시 가격 차이를 벌거나 잃게 됩니다.

CFD 대 외환 거래

많은 거래자는 CFD 거래가 외환(외환) 거래와 어떻게 다른지 궁금해합니다.

CFD와 외환 거래는 모두 가격 변동에 대한 추측을 포함하지만 몇 가지 주요 차이점이 있습니다.

• 거래 자산: 외환 거래는 통화(예: EUR/USD)에 초점을 맞추는 반면 CFD 거래는 주식, 지수, 상품, 심지어 암호화폐와 같은 더 광범위한 자산을 다룹니다.

• 레버리지: 둘 다 레버리지를 제공하지만 외환은 종종 더 높은 레버리지를 제공합니다.

• 시장 시간: 외환 시장은 24/5로 운영되는 반면 CFD는 기초 자산의 특정 시장 시간 동안 운영됩니다.

• 소유권: 외환의 경우 통화를 직접 교환하는 것입니다. CFD 거래에서는 실제 자산을 소유하지 않고 가격 변동에 대해서만 추측합니다.

차액 계약: 레버리지, 마진, 스프레드

CFD를 거래할 때 세 가지 핵심 개념이 얼마나 많은 위험과 잠재적 보상이 수반되는지 결정하는 데 중요한 역할을 합니다. 레버리지, 마진, 스프레드입니다.

레버리지

레버리지는 소액의 자본으로 큰 포지션을 통제할 수 있게 해줍니다. 예를 들어, 브로커가 10:1 레버리지를 제공한다면, 10,000 달러 포지션을 통제하는 데 1,000달러만 있으면 됩니다.

XS에서는 역동적인 1:2000 레버리지 모델을 제공합니다. 즉, 소액의 초기 입금만으로도 상당히 큰 포지션을 통제할 수 있습니다.

이렇게 하면 잠재적인 수익이 늘어나지만 손실도 늘어납니다. 시장에서 작은 가격 변동도 자본에 상당한 영향을 미칠 수 있기 때문입니다.

마진

마진은 레버리지 거래를 시작하고 유지하는 데 필요한 예치금을 말합니다. 전체 거래 가치의 일부이며 종종 백분율로 표현됩니다.

마진 요구 사항은 거래되는 자산과 브로커 정책에 따라 달라집니다. 예를 들어 마진 요구 사항이 5%이고 10,000달러 상당의 CFD를 거래하려는 경우 포지션을 열려면 500달러를 예치해야 합니다.

CFD 거래에는 두 가지 유형의 마진이 관련됩니다.

• 초기 마진: 새 포지션을 여는 데 필요한 금액입니다.

• 유지 마진: 포지션을 열어두는 데 필요한 최소 자본 금액입니다. 계정이 이 임계값 아래로 떨어지면 마진 콜에 직면하여 포지션이 자동으로 닫히는 것을 방지하기 위해 더 많은 자금을 추가해야 할 수 있습니다.

이 시스템을 사용하면 거래자가 일반적으로 감당할 수 있는 것보다 더 큰 포지션을 취할 수 있지만 시장이 불리하게 움직일 경우 초기 마진보다 더 많은 손실을 볼 위험이 있습니다.

스프레드

스프레드는 CFD의 매수 가격(매도 가격)과 매도 가격(매수 가격)의 차이입니다. 스프레드는 본질적으로 CFD 거래 비용이며 브로커가 수익을 창출하는 방식입니다.

포지션을 열면 본질적으로 브로커에게 스프레드를 지불하는 것이며 거래가 수익성을 갖기 전에 이 갭을 커버해야 합니다.

예를 들어 자산의 매수 가격이 100달러이고 매도 가격이 98달러인 경우 스프레드는 2달러입니다. 롱 포지션을 취하는 경우 거래에서 손익분기점에 도달하려면 자산 가격이 최소 2달러 상승해야 합니다.

스프레드가 작을수록 거래자에게 더 좋습니다. 거래 비용이 낮고 수익이 더 빨리 발생하기 때문입니다.

CFD 거래 비용

CFD를 거래할 때는 전반적인 수익성에 영향을 미칠 수 있는 관련 비용을 알고 있어야 합니다.

• 스프레드: 앞서 언급했듯이 스프레드는 매수 가격과 매도 가격의 차이입니다. 거래를 열 때마다 지불하는 비용입니다.

• 오버나이트 수수료: 포지션을 당일 열어두면 자금 조달 수수료(스왑 또는 롤오버 수수료라고도 함)를 지불해야 할 수 있습니다. 이 수수료는 레버리지 포지션에 적용됩니다.

• 수수료: 일부 CFD 브로커는 특히 주식과 같은 자산에 대해 거래에 대해 수수료를 부과합니다. 이는 일반적으로 거래 가치의 일정 비율입니다.

CFD 거래 규정

CFD 거래는 대부분의 국가에서 과도한 위험과 사기로부터 거래자를 보호하기 위해 엄격하게 규제됩니다. 규정은 국가마다 다르며, CFD를 합법적으로 거래할 수 있는 곳과 방법을 아는 것이 중요합니다.

누가 CFD 거래를 규제하나요?

대부분의 국가에서 규제 기관이 CFD 거래를 감독합니다. 예를 들어, 영국에서는 금융 행위 기관(FCA)에서 규제합니다. 호주에서는 호주 증권 투자 위원회(ASIC)에서 감독합니다. 이러한 규제 기관은 브로커가 공정하고 투명하게 운영되도록 보장합니다.

CFD를 거래할 수 있는 국가

CFD 거래는 영국, 호주, 유럽 대부분을 포함한 많은 국가에서 가능합니다.

그러나 엄격한 규제 제한으로 인해 미국에서는 금지되어 있습니다. 게다가 캐나다와 같은 일부 국가에서는 CFD에 대한 적절한 규정을 부과합니다. CFD 거래에 관심이 있다면 해당 국가에서 합법적인지 확인하는 것이 필수적입니다.

CFD 거래 방법

CFD 거래를 하려면 CFD 거래를 하는 방법, 시간대, 이익 목표 및 손절매 수준을 설정하는 방법을 이해해야 합니다.

CFD 거래 방법

CFD 거래는 간단합니다.

1. 자산 선택: 주식, 상품 또는 통화와 같이 거래하려는 시장을 선택합니다.

2. 롱 또는 숏: 가격이 상승(매수)할지 하락(매도)할지 결정합니다.

3. 매개변수 설정: 거래할 CFD 수를 선택하고 손절매 주문을 설정하여 잠재적 손실을 제한합니다.

4. 거래 모니터링: 시장과 거래 성과를 주시합니다. 언제든지 포지션을 마감할 수 있습니다.

CFD 거래에서 수익 목표를 설정하는 방법

수익 목표를 설정하는 것은 거래를 효과적으로 관리하고 적절한 시기에 이익을 확보하는 데 필수적입니다. 적절한 수익 목표를 설정하는 데 도움이 되는 몇 가지 단계는 다음과 같습니다.

• 이동 평균선, 볼린저 밴드, 피보나치 수정과 같은 기술 지표를 사용하면 잠재적인 종료 지점을 결정하는 데 도움이 될 수 있습니다.

• 시장의 전반적인 추세(상승 추세, 하락 추세 또는 횡보)를 파악합니다. 상승 추세에서는 수익 목표를 다음 저항 수준 근처에 설정합니다. 하락 추세에서는 목표를 다음 지지 수준 근처에 설정합니다.

• 위험 대비 수익 비율을 최소 1:2로 설정합니다. 예를 들어, 거래에 100달러를 걸면 수익 목표는 최소 200달러를 목표로 해야 합니다.

CFD 거래에서 손절매 수준을 선택하는 방법

손절매 수준은 시장이 불리하게 움직일 경우 잠재적 손실을 제한하여 자본을 보호하는 데 중요합니다. 올바른 손절매를 선택하는 방법은 다음과 같습니다.

백분율 기반 손절매

가장 간단한 방법 중 하나는 각 거래에서 얼마만큼의 자본을 걸고 싶은지 결정하는 것입니다. 일반적인 선택은 총 거래 계좌의 1-2%입니다.

예를 들어, 10,000달러가 있다면 거래당 100-200달러를 걸 수 있습니다.

지지 및 저항 수준

가격 차트에서 지지 및 저항 수준을 사용하여 손절매를 설정합니다.

• 상승 추세에서는 손절매를 가장 가까운 지지 수준 바로 아래에 설정합니다.

• 하락 추세에서는 저항 수준 위에 설정합니다.

이렇게 하면 거래가 일반적인 시장 변동으로 인해 조기에 중단되지 않고 추세 내에서 움직일 수 있는 여유가 생깁니다.

트레일링 손절매

트레일링 손절매는 시장 가격과 함께 움직입니다. 수익이 발생하면 손절매가 자동으로 조정되어 위험을 최소화하면서 수익을 확보합니다. 이는 하락 보호 기능을 유지하면서 최대한 많은 수익을 확보하고자 할 때 유용합니다.

CFD 거래 시간 프레임

CFD 거래는 다양한 시간 프레임에 걸쳐 이루어질 수 있습니다.

• 단기 거래: 여기에는 몇 분, 몇 시간 또는 며칠 동안 거래하는 것이 포함됩니다.

• 중기 거래: 포지션은 몇 주 또는 몇 달 동안 보유됩니다.

• 장기 거래: 포지션은 몇 달 또는 몇 년 동안 보유되지만 CFD에서는 당일 수수료로 인해 덜 일반적입니다.

CFD 거래에 가장 적합한 시간 프레임은 주로 거래 스타일에 따라 다르지만 다양한 거래 전략에 적합할 수 있는 사항은 다음과 같습니다.

CFD 거래 전략

CFD 거래에서 성공하려면 탄탄한 전략을 개발하는 것이 필수적입니다. 잘 계획된 접근 방식은 위험을 관리하고, 수익을 극대화하고, 변동성이 큰 시장에서 규율을 유지하는 데 도움이 됩니다.

다양한 거래 스타일과 시간대에 맞는 몇 가지 인기 있는 CFD 거래 전략을 살펴보겠습니다.

1. 데이 트레이딩

데이 트레이딩은 트레이더가 같은 날 포지션을 열고 닫는 단기 전략입니다. 목표는 주식, 외환 또는 상품과 같은 유동성이 높은 시장에서 작은 가격 변동을 이용하는 것입니다.

데이 트레이더는 포지션을 밤새 보유하지 않으므로 시장 갭과 관련된 야간 수수료와 위험을 피할 수 있습니다.

주요 특징:

• 거래는 일반적으로 몇 분에서 몇 시간 동안 진행됩니다.

• 지속적인 시장 모니터링과 빠른 의사 결정이 필요합니다.

• 종종 캔들스틱 패턴 및 이동 평균과 같은 지표와 같은 기술 분석에 의존하여 단기 가격 추세를 파악합니다.

예를 들어, 거래 세션 초기에 주식이 강한 모멘텀을 보이는 것을 알아차렸습니다. CFD를 매수하고 가격이 오르는 동안 몇 시간 동안 보유했다가 시장이 마감되기 전에 포지션을 청산하여 수익을 확보합니다.

2. 스윙 트레이딩

스윙 트레이딩은 트레이더가 며칠 또는 몇 주 동안 포지션을 유지하는 중기 전략입니다. 목표는 시장 추세나 뉴스 이벤트로 인해 시간이 지남에 따라 발생하는 더 큰 가격 변동을 포착하는 것입니다.

스윙 트레이더는 분 단위 가격 변화에 집중하지 않고 더 광범위한 시장 추세에 더 관심을 갖습니다.

주요 특징:

• 포지션은 며칠에서 몇 주 동안 유지됩니다.

• 기술적 분석과 기본적 분석을 모두 결합합니다.

• 데이 트레이딩보다 시간이 덜 걸리지만 시장 상황을 정기적으로 모니터링해야 합니다.

• 예를 들어, 며칠 동안 지수에서 상승 추세를 발견하고 롱 포지션을 취하기로 결정하고 추세가 지속되는 동안 2주 동안 포지션을 유지합니다. 시장이 주요 저항 수준에 도달하면 거래를 종료하여 수익을 확보합니다.

3. 스캘핑

스캘핑은 트레이더가 작은 가격 변동에서 이익을 얻기 위해 여러 개의 작고 빠른 거래를 하는 것을 목표로 하는 고빈도 거래 전략입니다.

스캘퍼는 종종 하루에 수십 개 또는 수백 개의 거래를 하며 각 거래에서 최소한의 이익을 얻으려고 합니다. 각 거래에서 얻는 이익은 적지만 누적 효과는 시간이 지남에 따라 누적될 수 있습니다.

주요 특징:

• 거래는 일반적으로 몇 초에서 몇 분 동안 유지됩니다.

• 진입 및 종료 지점을 식별하기 위해 기술 분석 및 틱 차트와 같은 도구에 크게 의존합니다.

• 빈번한 거래는 수수료가 누적될 수 있으므로 비용을 최소화하기 위해 낮은 스프레드 브로커가 필요합니다.

예를 들어, 통화 쌍이 좁은 가격 범위 내에서 반등하는 것을 알아차렸습니다. 범위의 하단에서 CFD를 매수하고 가격이 상단 경계에 도달하면 몇 분 후에 매도하여 거래를 반복적으로 실행하여 작은 이익을 얻습니다.

CFD의 장점

CFD 거래는 초보자와 숙련된 트레이더 모두에게 매력적인 여러 가지 이점을 제공합니다.

• 레버리지: 적은 자본으로 큰 포지션을 통제하여 잠재적 수익을 늘릴 수 있습니다.

• 유연성: CFD를 사용하면 주식, 상품, 지수, 외환을 포함한 광범위한 시장에서 거래할 수 있습니다.

• 소유권 없음: 가격 변동에 대해서만 추측하기 때문에 자산을 소유하거나 물리적으로 관리할 필요가 없습니다.

• 롱 또는 숏 포지션 가능: 상승 및 하락 시장 모두에서 수익을 낼 수 있습니다.

CFD 거래 위험

CFD 거래에는 많은 장점이 있지만 위험이 없는 것은 아닙니다.

• 레버리지 위험: 레버리지는 수익을 증폭시킬 수 있지만 손실도 증폭시킬 수 있습니다. 초기 예치금보다 더 많은 손실을 볼 수 있습니다.

• 시장 변동성: CFD 가격은 매우 변동성이 심하여 가격 움직임을 예측하기 어려울 수 있습니다.

• 당일 수수료: 포지션을 당일 열어두면 상당한 비용이 발생할 수 있으며, 특히 레버리지 거래의 경우 더욱 그렇습니다.

• 규제 위험: 국가에 따라 CFD 거래는 엄격한 규제를 받거나 완전히 금지될 수 있습니다.

결론

CFD 거래는 다양한 시장에서 수익을 낼 수 있는 흥미로운 기회를 제공하지만, 위험을 이해하고 견고한 전략을 수립하는 것이 중요합니다. 롱 포지션을 취하든 숏 포지션을 취하든, 효과적인 위험 관리가 성공적인 거래의 핵심입니다.

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