ما هو أمر إيقاف الخسارة؟ التعريف، المثال، والاستخدامات

ما هو أمر إيقاف الخسارة؟

أمر إيقاف الخسارة هو تعليمات مسبقة لبيع أحد الأصول تلقائيًا عند وصول سعره إلى مستوى معين. الهدف منه بسيط: منع المزيد من الخسائر إذا تحرك السعر ضدك.

عند وضع أمر إيقاف الخسارة، تقوم بتحديد سعر يقوم عنده الوسيط بإغلاق مركزك تلقائيًا. يساعد هذا الأمر المتداولين على تجنب اتخاذ قرارات عاطفية وإدارة المخاطر بفعالية.

كيف يعمل أمر إيقاف الخسارة؟

يتم تنشيط أمر إيقاف الخسارة عندما يصل الأصل إلى سعر معين، مما يؤدي إلى تنفيذ أمر سوق تلقائيًا.

إليك كيفية عمله خطوة بخطوة:

• تقوم بشراء سهم أو زوج فوركس أو عملة رقمية عند سعر معين.

• تحدد سعر إيقاف الخسارة أدنى من سعر الدخول (إذا كنت تشتري) أو أعلى منه (إذا كنت تبيع).

• إذا وصل السعر إلى مستوى إيقاف الخسارة، يقوم الوسيط ببيع الأصل تلقائيًا بأفضل سعر متاح.

• إذا بقي السعر فوق مستوى إيقاف الخسارة، يظل الأمر غير نشط.

أنواع أوامر إيقاف الخسارة

هناك نوعان رئيسيان من أوامر إيقاف الخسارة:

إيقاف الخسارة الثابت (Fixed Stop Loss)

يظل إيقاف الخسارة الثابت عند مستوى سعر محدد، بغض النظر عن تحركات السعر.

مثال: إذا اشتريت سهمًا بسعر 100$ وحددت إيقاف الخسارة عند 95$، فسيظل عند هذا المستوى ما لم تقم بتعديله يدويًا.

إيقاف الخسارة المتحرك (Trailing Stop Loss)

يتحرك إيقاف الخسارة المتحرك تلقائيًا مع تحرك السعر في صالحك.

مثال: إذا حددت إيقاف خسارة متحرك بنسبة 5% واشترى السهم بسعر 100$، ثم ارتفع السعر إلى 110$، سينتقل إيقاف الخسارة إلى 104$.

هذا يسمح لك بحجز الأرباح مع الاستمرار في الحماية من الخسائر.

مثال على أمر إيقاف الخسارة

لنفترض أنك اشتريت سهم Apple (AAPL) بسعر 150$ للسهم. ولحماية نفسك، قمت بتحديد إيقاف الخسارة عند 140$.

• إذا انخفض سعر السهم إلى 140$، سيقوم الوسيط ببيع أسهمك تلقائيًا، مما يحد من خسارتك إلى 10$ لكل سهم.

• إذا ارتفع السعر إلى 170$، فسيظل إيقاف الخسارة غير نشط، مما يسمح لك بالاحتفاظ بأرباحك.

استخدامات أمر إيقاف الخسارة

أوامر إيقاف الخسارة مفيدة في:

• إدارة المخاطر: تمنع الخسائر الكبيرة عن طريق إغلاق الصفقات تلقائيًا.

• التحكم العاطفي: تقلل من اتخاذ قرارات عاطفية، مما يساعد على الانضباط.

• توفير الوقت: لا يحتاج المتداولون إلى مراقبة السوق باستمرار.

• التنفيذ التلقائي: يتم تنفيذ الصفقات تلقائيًا بمجرد تنشيط إيقاف الخسارة.

إيقاف الخسارة مقابل أوامر إيقاف الحد (Stop Limit Orders)

على الرغم من أن أوامر إيقاف الخسارة وأوامر إيقاف الحد تبدو متشابهة، إلا أنهما يخدمان أغراضًا مختلفة.

أيّهما أفضل؟

• أمر إيقاف الخسارة أفضل إذا كنت تريد إغلاق الصفقة بسرعة ومنع خسائر كبيرة.

• أمر إيقاف الحد أفضل إذا كنت تريد التحكم في السعر المحدد لتنفيذ الصفقة.

أمر إيقاف الخسارة مقابل أمر جني الأرباح

يساعد أمر إيقاف الخسارة على تحديد الحد الأقصى للخسائر، بينما يساعد أمر جني الأرباح على تأمين الأرباح عند تحقيق هدف السعر المطلوب.

يستخدم العديد من المتداولين الأمرين معًا، حيث يقومون بتحديد إيقاف خسارة أسفل سعر الدخول وجني أرباح أعلى سعر الدخول، مما يساعدهم على تحقيق توازن بين المخاطر والمكافآت.

أفضل استراتيجيات إيقاف الخسارة للمبتدئين

استخدام أمر إيقاف الخسارة بشكل صحيح يمكن أن يحدث فرقًا كبيرًا في نجاح التداول. بينما قد يبدو تحديد إيقاف الخسارة أمرًا بسيطًا، هناك طرق استراتيجية يمكن أن تعزز فعاليته

إليك أفضل استراتيجيات إيقاف الخسارة التي يجب على المبتدئين اتباعها لحماية استثماراتهم وتحسين إدارة المخاطر.

حدد إيقاف الخسارة بناءً على تقلبات السوق

إحدى أكبر الأخطاء التي يرتكبها المبتدئون هي تحديد إيقاف الخسارة الثابت دون أخذ تقلبات السوق في الحسبان. إذا كان السوق متقلبًا بشكل كبير، قد يتم تفعيل إيقاف الخسارة بسرعة، مما يؤدي إلى خسائر غير ضرورية.

على العكس من ذلك، إذا كان السوق مستقرًا، فإن تحديد إيقاف الخسارة بعيدًا جدًا قد يعرضك لخسائر أكبر.

لتجنب ذلك، استخدم مؤشرات مثل النطاق الحقيقي المتوسط (ATR) لتحديد مستوى إيقاف الخسارة المعقول بناءً على ظروف السوق.

تجنب تحديد إيقاف الخسارة قريبًا جدًا من سعر الدخول

من الأخطاء الشائعة للمبتدئين وضع إيقاف الخسارة قريبًا جدًا من سعر الدخول. بينما قد يبدو هذا كطريقة لتقليل المخاطر، فإنه غالبًا ما يؤدي إلى إيقاف الصفقة بسبب تقلبات صغيرة في السعر قبل أن تتاح الفرصة للتحرك لصالحك.

اترك مجالًا للتحرك الطبيعي للسعر بتحديد مستويات إيقاف الخسارة بناءً على مستويات الدعم والمقاومة الرئيسية.

تجنب وضع إيقاف الخسارة بالقرب من سعر الدخول بعدد قليل من السنتات أو النقاط إلا إذا كنت تقوم بالتداول السريع أو التداول اليومي.

استخدم نسبة المخاطرة إلى العائد لتحديد مكان إيقاف الخسارة

المتداولون المحترفون لا يخاطرون بأكثر مما يهدفون إلى ربحه. قاعدة بسيطة للمبتدئين هي استخدام نسبة مخاطرة إلى عائد 1:2، مما يعني أنه مقابل كل دولار تخاطر به، يجب أن تهدف إلى ربح دولارين.

للتنفيذ:

• قبل الدخول في الصفقة، حدد مستوى ربحك المستهدف.

• حدد إيقاف الخسارة على مسافة تضمن لك ربحًا محتملاً يعادل ضعف المخاطرة.
   مثال: إذا حددت هدف جني الأرباح عند 20$ فوق سعر الدخول، يجب أن يكون إيقاف الخسارة لا يزيد عن 10$ تحت سعر الدخول.

استخدم إيقاف الخسارة المتحرك لتأمين الأرباح

إيقاف الخسارة المتحرك هو استراتيجية رائعة لحماية الأرباح مع السماح بنمو السعر. هذا النوع من إيقاف الخسارة يتحرك تلقائيًا مع تحرك السعر في صالحك، مما يضمن لك الأرباح دون الحاجة إلى تدخل يدوي.

مثال:

• إذا اشتريت سهمًا بسعر 100$ وحددت إيقاف خسارة متحرك بنسبة 5%، فإن إيقاف الخسارة يبدأ عند 95$.

• إذا ارتفع السعر إلى 110$، يتحرك إيقاف الخسارة تلقائيًا إلى 104.50$ (5% تحت 110$).

• إذا انخفض السعر إلى 104.50$، تغلق الصفقة، مما يضمن لك ربحًا بدلاً من خسارة.
   تعد هذه الاستراتيجية مفيدة بشكل خاص في الأسواق ذات الاتجاهات حيث ترغب في الاستفادة من الزخم مع وجود شبكة أمان في مكانها.

عدل إيقاف الخسارة مع تحرك الصفقة لصالحك

بدلاً من تحديد إيقاف الخسارة وتركه كما هو، يقوم المتداولون الناجحون بتعديل إيقاف الخسارة بشكل ديناميكي بناءً على ظروف السوق.

قم بتحريك إيقاف الخسارة إلى نقطة التعادل بمجرد أن تتحرك الصفقة مسافة معينة لصالحك. إذا استمر السوق في التحرك في اتجاهك، قم بتعديل إيقاف الخسارة تدريجيًا لحماية الأرباح.

ضع أوامر إيقاف الخسارة بالقرب من مستويات الدعم والمقاومة الرئيسية

مستويات الدعم والمقاومة هي نقاط طبيعية للأسعار حيث تميل الأصول إلى الانعكاس أو التوحيد. يمكن أن يساعد وضع إيقاف الخسارة فوق أو تحت هذه المستويات في منع التوقف غير الضروري مع إدارة المخاطر بفعالية.

نصائح لاستخدام أوامر إيقاف الخسارة للمبتدئين

• اختبر استراتيجيتك في حساب تجريبي أولًا قبل تطبيقها في التداول الحقيقي.

• تجنب القرارات العاطفية عبر تحديد أوامر إيقاف الخسارة بناءً على المنطق والاستراتيجية وليس الخوف.

• استخدم أوامر إيقاف الخسارة كجزء من خطة متكاملة لإدارة المخاطر، وليس كأداتك الوحيدة.

• كن مرنًا – قم بتعديل مواقع إيقاف الخسارة مع اكتساب الخبرة وتغير ظروف السوق.

إيجابيات وسلبيات أوامر إيقاف الخسارة

إليك بعض الإيجابيات والسلبيات لاستخدام أمر إيقاف الخسارة في تداولاتك.

الإيجابيات

• يحد من الخسائر تلقائيًا دون الحاجة إلى تدخل يدوي.

• يزيل القرارات العاطفية ويضمن الالتزام بالاستراتيجية.

• يساعد المتداولين على الالتزام بخطة إدارة المخاطر.

• يعمل حتى عند عدم مراقبة السوق، مما يمنح راحة البال.

السلبيات

• قد يتم تفعيله مبكرًا في الأسواق المتقلبة، مما يؤدي إلى خسائر غير ضرورية.

• قد يسبب انزلاقًا سعريًا، مما يؤدي إلى تنفيذ الصفقة بسعر أسوأ من المتوقع.

• لا يضمن التنفيذ عند السعر المحدد بالضبط، خاصة في الأسواق سريعة الحركة.

على الرغم من العيوب، تظل أوامر إيقاف الخسارة أداة أساسية لإدارة المخاطر بفعالية.

الخلاصة

يساعد أمر إيقاف الخسارة المتداولين على حماية استثماراتهم وتقليل الخسائر المحتملة. يتم استخدامه على نطاق واسع في الأسهم، الفوركس، والعملات الرقمية لإدارة المخاطر والحفاظ على الانضباط في التداول.

فهم كيفية عمل أوامر إيقاف الخسارة، وأنواعها المختلفة، والاستراتيجيات الفعالة يمكن أن يساعد في تحسين أداء التداول وحماية رأس المال من تقلبات السوق غير المتوقعة.